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北京2019年4月9日 /美通社/ -- 中國制造商以及其全球同行，正與時間賽跑，以求在工業(yè)4.0得到廣泛實施的“轉折點”到來之前，從投資中獲得競爭優(yōu)勢。工業(yè)4.0通過機械、技術和設備數(shù)字化生產(chǎn)流程、質量保證、維護、規(guī)劃、預測、創(chuàng)新與發(fā)現(xiàn)、上市時間、供應鏈效率以及制造生態(tài)系統(tǒng)的許多其他方面，徹底地改變著中國制造業(yè)。數(shù)據(jù)采集和數(shù)據(jù)流具有一定程度的靈活性和效率，能在大大降低生產(chǎn)成本的同時擴大規(guī)模、提高企業(yè)的靈活性和盈利能力。

隨著轉型效益越來越為人所熟知，這已不再是中國制造商們“是否”應該投資，而是“何時”投資的問題了。

事實上，中國工業(yè)的數(shù)字化仍遠遠落后于美國。一項研究表明，2013 年，美國的數(shù)字化程度是中國的 4.9 倍，到 2016 年已縮小到 3.7 倍。^[i]

在大部分市場中，先行者們，即最先投資新技術或業(yè)務模式的半數(shù)市場參與者將占據(jù)競爭優(yōu)勢，而沒有采用相關技術或業(yè)務模式的競爭對手則為此付出了代價。市場中“落后”的另一半依然需要對新技術或新模式進行投資，但由于“后來者”的數(shù)字化升級僅僅是符合新的市場規(guī)范，因此其獲取競爭優(yōu)勢的幾率已經(jīng)微乎其微。因此，中國制造業(yè)內聰明的 CEO 和 CFO 開始認識到，要想在競爭中領先，就必須成為較早一批采用者。考慮到在一段時間內，“落后”采用者或許/可能不會侵蝕早期采用者的收益，或者完全不會造成影響，那么當大部分市場采用新技術或商業(yè)模式時，到轉折點的時間周期就會變得更加緊迫。

西門子金融服務公司(SFS) 發(fā)布了一份新的調查報告，提出了國際專家對領先的半數(shù)制造商實質上遷移到工業(yè)4.0生產(chǎn)平臺的時間點作出了預計。研究表明，每10家大型制造商中，就有8家已經(jīng)試點了重要的工業(yè)4.0項目（相比之下，大約一半的中小型企業(yè)已經(jīng)試點了重要的工業(yè)4.0項目）。雖然這兩類型企業(yè)在向數(shù)字化轉型競爭中存在巨大差距，但研究還表明，在專業(yè)金融工具的幫助下，中小型企業(yè)可以更好地投資于工業(yè)4.0，因為盡管大型企業(yè)在規(guī)模和市場力上占有優(yōu)勢，但其數(shù)字化轉型也可能因此變得更為復雜。

“中國的數(shù)字化轉型正在加速前進。如今，客戶對質量和效率提出更高要求，市場競爭越來越激烈。借助大數(shù)據(jù)，我們可以收集和分析實時生產(chǎn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，并對生產(chǎn)工藝做出相應調整。工業(yè)4.0正是以這種方式幫助我們減少生產(chǎn)失誤，提高產(chǎn)量。

但制造商必須繼續(xù)與時俱進 -- 了解正在開發(fā)的新技術、密切關注主要競爭對手、洞悉客戶需求、規(guī)劃所需技術升級。工業(yè)4.0離不開大量投資。綜合融資方案可以幫助我們更有效地規(guī)劃投資，減輕獲取新技術和設備帶來的經(jīng)濟負擔。”

-- 薩康電子（上海）有限公司財務經(jīng)理

通過融資來應對工業(yè)4.0轉型挑戰(zhàn)

盡管向工業(yè)4.0轉型的勢頭強勁，但企業(yè)仍有路徑迎難而上，與競爭對手展開經(jīng)濟競爭，保持領先地位或出現(xiàn)顛覆性的改變，加快轉型步伐。這些挑戰(zhàn)往往圍繞著融資問題展開 -- 了解工業(yè)4.0的商業(yè)優(yōu)勢、認識到可靠的投資回報率，并以低于或與這些商業(yè)增益率匹配的代價為工業(yè)4.0技術買單，以實現(xiàn)可持續(xù)投資及獲得良性現(xiàn)金流。實現(xiàn)可持續(xù)數(shù)字轉型的融資方法被稱為“金融 4.0”^[ii]。

付費訪問或設備與技術融資

無論是開始試點還是加快實施，大多數(shù)制造商都在尋找金融工具以幫助其從原始設備供應商處獲得某項技術、機械或系統(tǒng)，而無需耗盡自己的資本 -- 無論是應計利潤還是銀行貸款。盡早與合適的融資人合作將使制造商能在避免面臨資金緊缺問題的同時確定試點規(guī)模和具體內容，并有助于建立可自由訪問“最佳匹配”技術的業(yè)務案例。融資解決方案通常以一系列方案 -- 融資租賃、經(jīng)營性租賃、租賃或租購協(xié)議為基準。對于一般制造業(yè)和數(shù)字化有深入了解的融資人會調整金融協(xié)議，從而使其與該制造商從此項技術中獲得的收益保持一致。這種類型的融資通常會將維護成本等所有權的相關成本納入一攬子月度付款中。融資人通常會與制造商簽訂企業(yè)啟動“總”協(xié)議，以在未來實現(xiàn)一系列實施及采用決策。這是一項保護傘協(xié)議，可加快新技術租賃進程，增加制造商在需要時可從原始設備制造商處獲得新技術的信心。

技術升級與更新融資

工業(yè)4.0正迅速發(fā)展。在數(shù)字化時代，技術創(chuàng)新及更新周期不斷縮短。對于已經(jīng)走上全面數(shù)字化企業(yè)之路的制造商，在融資期間更新全套設備及技術融資方案可防止技術過時。升級可能包括利用較新的模型進行替換，或者在主要技術平臺上進行功能改進或增強。最終，所實現(xiàn)的靈活性意味著制造商可以推出工業(yè)4.0，并以與其產(chǎn)品日益增長需求相同的速度進行發(fā)展。

軟件融資

數(shù)字化轉型之旅必然意味著部署硬件與軟件相結合的解決方案。這些解決方案可以提供性能數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)流，這些數(shù)據(jù)流是生產(chǎn)優(yōu)化、預測和遠程維護以及智能化制造的關鍵。這一點得到了專業(yè)融資人士的認可，他們可以為制造商提供符合融資需求的綜合資金安排。了解軟件的實施方式及其可能產(chǎn)生的業(yè)務效果，使這些融資人能夠了解相關風險，并將軟件要素納入整個融資方案中。

為成果付款式融資

根據(jù)技術可能帶來的預期業(yè)務收益或成果而作出付款的融資協(xié)議正不斷興起。運用技術而獲得的收益或利益用于月度還款，使制造商的技術使用成本變得經(jīng)濟適用。就像節(jié)能設備通過降低能耗來節(jié)省成本，融資計劃將付款金額與每月收益保持一致。在某些情況下，這意味著可以低于凈成本或零凈成本采用數(shù)字化技術解決方案，因為在融資計劃的整個生命周期內，節(jié)省的費用完全可用于支付技術升級產(chǎn)生的費用。

[i] McKinsey Global Institute（麥肯錫全球研究院），“數(shù)字時代的中國： 打造具有全球競爭力的新經(jīng)濟”，2017 年 12 月

[ii] 參考文獻，如：EY（安永），《保護價值，創(chuàng)造價值》，2017 年；Techwire 亞洲，《金融 4.0概述》，2018 年 7 月 9 日；智能機器與工廠，《金融 4.0 》， 2018 年 3 月 23 日